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          • 原始股、私募基金騙局“防坑”鐵律:“集團化”宣傳就是一個大忽悠

          • 時間:2020-04-29 10:35:03 點擊數:20 文章來源: 防騙網
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            眾多投資者本以為投資時靠上“大公司”“大集團”就高枕無憂了,殊不知,“集團化”宣傳往往是個大忽悠,其背后還隱藏著一個個非法集資的“坑”。



            近年來,私募基金領域集團化經營趨勢明顯,“集團化私募機構”由同一實際控制人設立多家私募機構所形成,具有管理規模龐大、投資者眾多的特點,并在行業中逐漸凸顯重要性。


            有權威數據顯示,截至2019年10月,在中國基金業協會登記的24368家私募基金管理人中,86.4%(約21000家)由1971個實際控制人控制,因此一個實際控制人平均設立約10家私募機構。


            與此同時,集團化運作也成為私募行業的一大風險。部分私募機構動機不純,利用公眾認為“大集團”更可靠的慣性思維,搭建集團化架構,給投資者形成一種板塊豐富、整體實力強、抗風險能力強、“跑路”風險低的良好形象,從而依靠良好的表象進行非法集資活動。


            更有不法分子利用這一點,成立多個公司從事跨行業金融業務,利用多條線進行募資,以此規避監管,造成資金混同,最終形成資金池,拆東墻補西墻償還投資人款項,損害投資者利益。


            而投資者往往因輕信私募機構的“集團實力”背景和受私募基金產品的“高息回報”誘惑,放松警惕,掉入非法集資陷阱。


            以下是兩個典型的案例:


            案例一:W公司在基金業協會登記的私募基金管理人,W公司與X集團有限公司屬同一實際控制人控制的關聯方。X集團自成立以來,依靠商貿、消費、傳媒業務逐步壯大,2007年開始涉足金融領域,涵蓋理財、基金、擔保、金融中介等多個板塊。


            2013年至2015年,X集團依托W公司及旗下其他理財中心營業網點,通過發放傳單、掛條幅、建立網站以及微信朋友圈等方式公開宣傳,以年化12%-30%的高收益為誘餌,通過“有限合伙”型基金向社會不特定人群非法吸收資金。


            2015年11月,X集團旗下產品開始出現收益兌付困難。2016年4月,公安機關以涉嫌非法吸收公眾存款對包括W公司在內的“X系”進行立案偵查。目前,公安機關已偵查終結并由檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。


            案例二:Y財富股權投資基金有限公司(以下簡稱Y公司),是在基金業協會登記的私募基金管理人。Y公司利用不具備基金銷售資格的關聯方公司Z公司,通過線下以及線上兩種方式向不特定對象宣傳其基金產品,并舉辦周年慶、客戶答謝日等活動,以高額收益承諾廣泛吸納資金。


            Y公司完成對外募集后,以股權、債權投資的名義,與包括P2P在內的10余家關聯公司存在頻繁的資金往來,形成資金池,并侵占、挪用基金財產。目前,Y公司及其關聯公司因涉嫌非法集資已被公安機關立案調查。



            為避免落入此類非法集資陷阱,面對“集團化”宣傳,投資者應謹記以下三個要點:


            1、切不可存有“背靠大樹好乘涼”“大公司、大集團安全可靠”等慣性思維。樹大未必好乘涼,集團化背后隱藏的很可能是公司利用關聯交易挪用資金、自融自用、制造“龐氏騙局”等風險。


            2、投資前查詢私募機構以及私募基金的備案狀況依然是投資私募的必要步驟,沒有備案的私募產品就算有再大的集團背景支撐也是非法的。


            3、在投資從事跨行業金融業務的金融集團的理財產品前要擦亮眼睛,不盲目輕信宣傳,提升自我防范非法集資活動的風險意識,謹防上當受騙。

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